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標題: 貸款一万负债200万,“套路貸”太狠,不能碰! [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-3-25 18:05
標題: 貸款一万负债200万,“套路貸”太狠,不能碰!
广州河汉警方摧毁一個“套路貸”團伙

“身份证信誉放貸，实時減缓迫在眉睫！”一则小告白，貸款公司稳扎稳打設下“套路”，让急需用錢的貸款人从最初的資金周转，到最背面负上百万元的债務。近期，广州無死角馬桶刷,河汉警方用時3個多月周密侦察，转战吉林、河南等地,摧毁一個“套路貸”團伙，抓获多名涉案职員，摧毁犯法窝點3個，缉获各种告貸合同1000余份。

案發：貸款“滚”貸款，他堕入還貸“无底洞”

2016年末，本家兒阿昆（假名）新交了女友，開消一會兒变大，手头窘迫的他拨打了網上“零用貸”小告白中徐某的接洽德律風。

依照徐某供给的信息，阿昆與徐某位于河汉區某广场的金融公司签定了第一份小我貸款合同。這是一份特别的合同，只有一式一份，由貸款公司保管。

依照公司请求，阿昆供给了身份证、房產及小我私密照片等信息，另按“行業”划定，阿昆貸款的1万元，在扣除10%的押金、10%的平台费、5%的中介费和2%的手续费後，現实得手貸款金额為7300元，貸款時候6個月，收取4%的周息。但阿昆與貸款公司签定的合同债務却為3万元，公司称是為了避免阿昆過期不還貸，必要签定高额告貸合同作為保障。

2017年6月，该合同到期。此時，徐某奉告阿昆必需按签约合同债貨運,務還款。阿昆一時候拿不出那末多錢，徐某為其找到另外一家貸款公司“平貸”。這回，阿昆貸款4万元，依照“行规”，扣除27%的用度後，残剩的錢全数奉還徐某公司，阿昆分文未得，合同“债務”酿成了8万元，貸款時候為一周，周息6%。

一周後，追债德律風相继而来。貸款公司操纵阿昆的私密照片，威逼他若是過期不還貸，则上彀公然。阿昆只得服从貸款公司的建议，再與下一家公司签定虚高貸款合同。

一周、两周，循环往复，各類中介费、违约金、平台费及利錢，阿昆再也无力了偿貸款。半年内，阿昆前後向70多家貸款公司叠加貸款63万元，其合同子虚债務已达200余万元。

貸款公司起头利用各類手腕追债，一方面拿出與阿昆签定的小我貸款合同，向本地法院提起民事诉讼；另外一方面采纳打德律風、贴大字報、泼油漆等手腕，不竭干扰阿昆的家人。终极，阿昆的家人不胜其扰，選择報警。

收網：多地同步，斩断“套路貸”玄色链条

接到報案後，河汉警方敏捷開展侦察，經由過程摸查，發明阿珠、阿强（均為假名）等几名本家兒均遭受“套路貸”公司的歹意债務，阿珠因不胜還貸压力竟意欲自尽，幸被家人实時發明。對此，河汉警方高度器重，建立專案组并案侦察。專案民警颠末3個多月的展转奔走、抽丝剥茧，渐渐锁定一個以徐某(男，33岁，广州人)為日本新谷酵素,首的作案團伙。该團伙触及河汉區某广场等地数十家小额貸款公司，涉案成員多、地區广、作案伎俩隐藏，社會風险极大。

2018年7月下旬，經專案组研判，认為抓捕機會已成熟，判断决议展開收網。7月24日6時许，参战警力兵分21路同時收網，在吉林、浙江、河南、上海，和广东省内深圳、惠州、东莞、中山等地抓获以徐某為首的多名涉案职員，摧毁犯法窝點3個，缉获貸款合同1000余份，乐成斩断了一条“套路貸”玄色链条。

經审判，河汉警方開端核实该團伙触及欺骗、不法拘禁等案件7宗。今朝，案件仍在進一步侦辦中。

揭秘：识破“套路貸”，回绝被“套路”

警方提示，所谓“套路貸”，本色上是泡腳包,一個披着民間假貸外套行欺骗之实的圈套。犯法嫌疑人以不法占据為目标，假借民間假貸之名，巧立违约金、滞纳金、手续费等名目，坑骗受害人签定虚高告貸合同，再以各類方法致使受害人违约，终极不法占据其財物。

警方阐發，该案中，该團伙大都以“投資咨询”“金融投資”等公司為外套作保護，4人以上便可以構成一家小额貸款公司，公司内設主管、風控員、財政員、营業員、催收員等职位，分工明白。

小额貸款公司平常由主管卖力周全事情。

第一步，营業員會經由過程德律風、微信群推行或派發小卡片举行告白鼓吹，寻觅客源，拓展营業。

第二步，“套路方針”带回公司後由風控員接辦，按照客户供给的資料核实客户有没有還款能力，按風控流程作出评估。在此進程中，有的風控員會以核实資料為名，查抄客户手機，偷偷备份手機中接洽人、照片等資料。

第三步，若是客户合适貸款尺度，財政員會诱使客户签定虚借貸款合同，制造假銀行走账流水。此間，財政員先按合同债務数汇款到客户名下，客户必要當即将汇款取現，并拍摄领取現金合照，然後将現金又交回財政員，制造出貸款假像後，才能拿到扣除各類用度後的真实貸款。

第四步，客户過期未還款，催收員會操纵备份的信息資料，經由過程德律風、合成子虚圖片等各類方法打单威逼，给客户施加精力压力，且不竭向客户举荐下一家公司继续签定一样虚高告貸合同，使客户後债還前债，敏捷垒高债務。

面临美白牙齒方法,该類犯法，老苍生必要提高警戒，不要被超低貸款門坎所吸引，应經由過程正规的貸款機構貸款，必定要回绝签定没有具體信貸内容的“空缺合同”，或與現实金额不相合适的“虚高合同”等。如遭受“套路貸”，在包管本身平安的环境下，尽量地保留证据，实時報警。

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